Para seleccionar un instrumento de inversión adecuado es fundamental conocer con qué tipo de inversor nos identificamos para alcanzar nuestras metas financieras.
Es importante definir cuál es el nivel de riesgo que estamos dispuestos a asumir, y la ecuación riesgo-beneficio con la que nos sentimos más cómodos para seleccionar los activos e instrumentos adecuados que cumplan con los objetivos de inversión que buscamos. En el universo financiero existe una segmentación aceptada de manera general, que plantea tres perfiles con características diferenciales:
Conservador
- Quiere asumir el menor riesgo posible.
- Busca liquidez en el corto o mediano plazo.
- Prefiere asegurar el capital invertido.
Moderado
- Está dispuesto a asumir cierto nivel de riesgo en función de una mejor rentabilidad.
- Busca invertir a mediano o largo plazo.
- No requiere su capital inmediato.
Agresivo
- Asume mayores riesgos y prioriza rentabilidades mejores.
- Invierte en el corto, mediano o largo plazo porque busca maximizar sus retornos.
- No necesita su capital de forma inmediata.
Estos son algunos rasgos centrales de cada tipo de inversor.
¿Cómo definir qué perfil me identifica?
Algunas claves básicas para preguntar y tener en cuenta son:
- Plazo de inversión: cuánto tiempo estamos dispuestos a esperar para obtener retornos de nuestra inversión.
- Monto de inversión: cuánto capital tenemos disponible para el negocio.
- Objetivo de la inversión: si buscamos mantener el capital asegurado, si buscamos aumentar el patrimonio con retornos estables, o si priorizamos que nuestros fondos crezcan asumiendo mayores riesgos.
- Grado de riesgo que estamos dispuestos a asumir en relación a las rentabilidades esperadas.
- Evaluar cuál es el conocimiento que tenemos sobre inversiones: alto, medio o bajo, esto definirá en parte el acompañamiento que precises al realizar tus inversiones.
En Your Real Investment, invertimos en Real Estate a través de un proceso de excelente relación riesgo-rentabilidad, enfocándonos en incrementar el flujo de caja del inmueble, con un bajo grado de riesgo que permite retornos competitivos.
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